离了车迟国，取经团队一路西行，忽见前方一条大河拦路，波涛汹涌，无边无岸。河边一石碑，上书“通天河”三个大字，旁边还有小字“径过八百里，亘古少人行”。
“师父，这河忒也宽阔，无舟无桥，如何过得？”猪八戒望着茫茫水面发愁。
正商议间，忽见河中浪花分处，现出一个金甲神人，踏波而来，对玄奘躬身道：“圣僧莫忧，我乃本方河神。此河有一妖魔，自称灵感大王，神通广大，每年需献上一对童男童女与他享用，方可保一方风调雨顺。今岁祭品未足，那魔王正自恼怒，圣僧若愿除此妖，我愿助诸位过河。”
孙悟空闻言冷笑：“又是吃人的妖魔！俺老孙正好手痒，且去会会他！”
河神却道：“大圣且慢！那灵感大王来历非凡，他本是观音菩萨莲花池里养大的金鱼，每日浮头听经，修成手段。后来海潮泛涨，他趁机来到此间，手持一柄九瓣铜锤，武艺高强，更有一项厉害神通——能布下玄冰幻境，冻人魂魄，极难对付。”
“观音家的鱼？”孙悟空挠头，“这就有点棘手了。”
正说着，远处传来哭声。只见一对面带愁容的老夫妇，领着一对粉雕玉琢的童男童女走来，正是今年要被献祭的陈家庄陈清、陈澄兄弟家的孩子。
玄奘慈悲心起，决意相救。孙悟空便变化作童男陈关保，猪八戒变化作童女一秤金，代替两个孩子前去祭祀。
夜间，灵感大王果然驾着妖风而来。见供桌上两个孩童白白胖胖，心中大喜，伸手便要先抓“童男”。
孙悟空所变的陈关保突然开口：“大王且慢，我有一事不明。你既然要享用我们，可否让我们死个明白？你自称灵感大王，这灵感从何而来？”
那魔王生得金甲金盔，面如敷粉，唇若涂朱，果然一副好相貌。他闻言笑道：“小娃娃倒有意思。告诉你也无妨，本王在观音菩萨座下听经千年，悟得佛法真谛。这通天河上下，谁不感念我的恩德？”
猪八戒所变的一秤金插嘴道：“既是佛门弟子，为何还要吃人？”
灵感大王脸色一沉：“尔等凡夫俗子懂得什么！此乃功德修行之法。我享用了你们的肉身，便度你们早登极乐，这是你们的造化！”
孙悟空听这歪理，心中大怒，现出本相，掣出金箍棒喝道：“好个妖邪！吃人还说得这般冠冕堂皇！看打！”
灵感大王见是孙悟空，吃了一惊，随即怒道：“好个猴头，敢坏我好事！”举起九瓣铜锤迎战。
二人在半空中斗了三十回合，灵感大王渐感不支，虚晃一招，跳入河中。孙悟空不善水战，只得回转。
次日，孙悟空前往南海求助观音。观音早知此事，叹道：“这孽畜趁我赴蟠桃会不在，偷跑下界为妖。我这就与你同去收他。”
却说那灵感大王败回水府，心中惶惶。忽然一道寒光射入洞府，化作一个冰晶符印悬浮空中，传出洛基的声音：“金鱼精，你想不想胜过那猴头？”
灵感大王大惊：“你是何人？”
“助你之人。”洛基的声音带着诱惑，“那猴头请来了观音，你命在旦夕。我传你一道极寒本源，可让你玄冰幻境威力倍增，便是观音也要费些手脚。”
原来洛基见前几次算计未成，这次亲自出手，要借灵感大王之事，试探观音深浅，给取经团队制造更大麻烦。