在后宫管理方面，吴氏也展现出了非凡的才能。她深知后宫和谐对于国家稳定的重要性，因此对待其他嫔妃，她从不嫉妒打压，而是以礼相待，公平公正地处理后宫中的各种事务。她还经常教导嫔妃们要遵守宫廷规矩，互相尊重，和睦相处。在她的管理下，后宫秩序井然，一片祥和，再也没有出现过以往那种争风吃醋、勾心斗角的混乱局面。
不仅如此，吴氏还非常注重自身的修养和品德的提升。她曾让人绘制《古列女图》，放在自己的座位旁边，时刻以此为鉴，提醒自己要做一个贤德的皇后。她还取《诗序》之义，给自己后宫的居所挂了一块“贤志”的牌匾，以此来表明自己的志向和追求。在她的影响下，后宫中的嫔妃们也纷纷效仿，注重自身品德的修养，整个后宫形成了一股良好的风气。
高宗赵构由于在战乱中受到了太多的惊吓，身体落下了病根，失去了生育能力。在他唯一的儿子赵旉夭折后，南宋朝廷就面临着一个严峻的问题：皇位继承人的选择。无奈之下，高宗只好从宗室中挑选合适的人选，过继为自己的养子。
当时，高宗召宗室赵伯琮入宫，收为养子，并让张贤妃抚养。赵伯琮也就是后来的宋孝宗。而此时还是才人的吴氏，看到高宗为了皇位继承人的事情发愁，也想为高宗分忧，于是她也向高宗奏请抚养一个孩子，最终她收养了宗室赵伯玖，并将其更名为赵璩。
然而，命运似乎总是喜欢捉弄人。备受高宗宠爱的张贤妃红颜薄命，不幸一病不起，最终香消玉殒。张贤妃去世后，赵伯琮便也归吴氏抚养。按照古代宫廷的惯例，母以子贵，吴氏完全可以为了让自己收养的儿子赵璩获得继承权，而虐待甚至残害赵伯琮。但吴氏却没有这样做，她有着一颗宽广的胸怀，对待两个养子一视同仁，毫无亲疏之别，给予他们同样的关爱和教育。
在吴氏的悉心教导下，赵伯琮和赵璩都成长为了优秀的青年。赵伯琮性格恭俭勤敏，聪慧好学，对经史子集有着浓厚的兴趣，而且为人正直善良，深得高宗和吴氏的喜爱。而赵璩也聪明伶俐，才华出众，在文学和武艺方面都有一定的造诣。随着时间的推移，立储的问题愈发紧迫，高宗在赵伯琮和赵璩之间犹豫不决。
吴氏看在眼里，急在心里。她深知皇位继承人的选择关乎着国家的未来，必须要慎重考虑。经过长时间的观察和思考，她发现赵伯琮更具帝王之相和治国之才。于是，她多次在高宗面前夸赞赵伯琮，说：“普安（赵伯琮被封为普安郡王），其天日之表也，有君临天下的气度和才能。”在吴氏的极力推荐下，高宗终于下定决心，立赵伯琮为皇子，封建王，改名赵昚，并让赵璩出宫到绍兴居住。这一决定，为南宋朝廷的稳定和发展奠定了坚实的基础，而吴氏在其中发挥了至关重要的作用。
1162年（绍兴三十二年），高宗赵构厌倦了朝堂上的纷争和国家的动荡，决定禅位于赵昚，是为孝宗。孝宗即位后，对吴氏十分敬重，他亲自手写诏书，尊称吴氏为太上皇后，并让她迁居德寿宫，上尊号为“寿圣太上皇后”。此后，每月初一，孝宗朝拜太上皇赵构完毕后，便会入宫拜见太上皇后吴氏，礼仪如同在皇宫中一样，十分隆重。吴氏虽然已经不再是皇后，但她依然关心着国家大事，时常给孝宗提出一些宝贵的建议和意见，孝宗对她的话也总是言听计从。
在孝宗在位期间，他一心想要恢复中原，洗刷靖康之耻，于是积极筹备北伐。吴氏深知孝宗的志向和决心，她虽然没有直接参与北伐的决策，但她在背后给予了孝宗大力的支持和鼓励。她告诉孝宗，要坚定信心，不要被一时的困难所吓倒，只要君臣一心，就一定能够实现恢复中原的大业。在吴氏的支持下，孝宗更加坚定了北伐的信念，他任用了一批主战派将领，积极训练军队，为北伐做准备。虽然最终北伐因为各种原因失败了，但孝宗的这份志向和勇气，以及吴氏对他的支持，都被后人所铭记。
1187年（淳熙十四年），高宗赵构驾崩，留下遗诏要求改称吴太上皇后为吴太后。孝宗得知高宗去世的消息后，悲痛万分，他为了守孝，很长一段时间都不进荤食，身体也日渐消瘦。吴太后看在眼里，疼在心里，她多次劝说孝宗要保重身体，不要因为过度悲伤而伤了自己的身体。但孝宗对高宗的感情深厚，一时难以释怀。后来，有一位吴夫人担心孝宗的身体，私自命令御厨将鸡汤偷偷放在孝宗的饭食里。孝宗知道后，勃然大怒，认为吴夫人违反了自己守孝的规定，定要将她斩首。吴太后念及吴夫人也是担心孝宗的身体，并无恶意，便极力劝阻孝宗，最终保住了吴夫人的性命。从这件事情上，我们可以看出吴太后的仁慈和善良，以及她对孝宗的关爱。
孝宗守孝期满后，由于对朝政感到疲惫和无奈，他也决定效仿高宗，禅位于太子赵惇，是为光宗。光宗即位后，尊吴太后为寿圣皇太后。光宗性格懦弱，而且患有精神疾病，时常神志不清，无法正常处理朝政。在这种情况下，吴太后不得不再次挺身而出，参与到朝政的管理中来。她凭借着自己丰富的经验和卓越的智慧，稳定了朝堂的局势，避免了南宋朝廷陷入混乱。
1194年（绍熙五年），孝宗驾崩，光宗因为疾病未愈，无法主持孝宗的丧礼。这一下，朝堂上下陷入了一片混乱，大臣们纷纷请求吴太皇太后垂帘主丧事。吴太皇太后起初并不愿意，她觉得这样做不符合祖制，但看到局势如此危急，为了稳定人心，她最终还是同意了。她在孝宗的梓宫前垂帘，代行祭尊礼，并宣光宗手诏，立皇子嘉王赵扩为帝，是为宁宗。随后，她又册封嘉王夫人韩氏为皇后，在完成这一系列重要的事情后，她马上撤帘归政，将朝政大权交还给了宁宗。
吴太后的这一系列举动，不仅稳定了南宋朝廷的局势，避免了一场可能发生的政治危机，也为宁宗的登基铺平了道路。她的果敢和决断，赢得了大臣们的一致称赞和敬佩，大家都对这位历经四朝的太皇太后充满了感激和敬意。
在宁宗即位后，吴太后依然关心着国家的命运和百姓的疾苦。她时常告诫宁宗要以天下苍生为念，要任用贤能之士，治理好国家。她还关注着朝廷中的党争，当她得知中书舍人汪义端将赵汝愚视作李林甫，想全部驱逐他的党羽时，她不以为然，认为这样做会破坏朝廷的稳定，不利于国家的发展。在她的干预下，这场党争才没有进一步扩大，南宋朝廷也暂时保持了相对的稳定。
1197年（庆元三年），吴太后已经83岁高龄，她的身体也越来越虚弱。尽管宁宗下诏向天地、宗庙、社稷祈祷她康复，并大赦天下，但最终还是没能留住她的生命。这一年的十月，吴太后在慈福宫病逝，结束了她传奇而又辉煌的一生。
参考《宋史》