老僧叹道：“可惜被他逃了元神。”转身对白素儿合十：“女施主舍身除魔，功德无量，可愿随老衲回山修行？”白素儿却望向柳青：“妾尚有心愿未了。”此时月娥小姐袅袅走来，对着白素儿盈盈下拜：“谢姐姐救命之恩。”说来也怪，二女执手相望时，容貌竟有七分相似。
此后柳青在杭州盘桓数日，白素儿化作人身相伴游湖。这日行至雷峰塔下，忽见个癞头和尚拦住去路：“施主留步，你身上妖气太重。”柳青笑道：“大师看错了，这是柳某红颜知己。”和尚摇头念偈：“虎踞心窍，情丝缠身。他日劫至，悔之晚矣。”白素儿脸色骤变，拉柳青匆匆离去。
当夜西湖骤起狂风，白素儿不辞而别，只留书一封：“妾本山野孽畜，蒙君不弃，结伴同游。然人妖殊途，终难长久。今黑山老妖未除，必来寻仇，妾当往终南山求道，百年后或有重逢之期。”柳青追出城外，但见月色如水，哪里还有佳人踪影。
柳青失魂落魄返回客栈，却见李大人差人来请。原来朝廷开科取士在即，李大人欲保举他应考。柳青本无意功名，转念想到若得官职，或可借官府之力寻访白素儿下落，遂应承下来。不料科场之上，竟遇着件蹊跷事。
那日第三场策论，题目是“论妖孽”。众考生皆写些子不语怪力乱神，唯柳青将亲身经历娓娓道来。主考官阅卷大怒，批个“语涉荒诞”，要革他功名。谁知当夜考场起火，独独烧了那间阅卷房。三日后皇上微服来访，见柳青卷子大加赞赏，亲自点为探花。
这日柳青骑马游街，经过天牢时忽闻阵阵虎啸。守军说前日终南山擒来只白额猛虎，凶悍异常。柳青心念微动，请旨前往察看。才进兽栏，那虎竟人立而起，前爪沾血在地上画字：“速救终南”。柳青大惊，细看虎目含泪，耳后有处月牙伤疤，正是白素儿旧伤。
原来白素儿往终南山求道途中，恰遇黑山老妖吞噬过往行人。她为救几个孩童与老妖恶战，不敌被擒。老妖将她打回原形，正要取其内丹，幸得终南剑派相救。谁知押解回京途中，老妖党羽买通衙役，要将她充作贡虎献入宫中。柳青听得心如刀割，当即上书陈情。
圣上准其带虎归终南山放生，特赐尚方宝剑镇邪。柳青率三百御林军押解虎车，行至秦岭脚下，忽遇浓雾蔽日。雾中传来磔磔怪笑：“小辈，还我命来！”但见黑山老妖现出三头六臂本相，引着无数山精树怪杀来。御林军箭如雨发，却伤不得老妖分毫。
正危急时，终南山上钟声大作，数十剑客御风而来。当先的老道姑拂尘轻挥，雾散云开。白素儿趁机挣脱铁笼，化作人形与老妖战作一团。柳青急中生智，想起云栖寺老僧所授咒语，咬破指尖在宝剑上书符。那剑化作金龙直取老妖，老妖闪避时，被白素儿一爪掏心，捏碎内丹。
妖氛既靖，老道姑却道：“人妖相恋，有违天和。白素儿需在终南山面壁百年，柳探花请回罢。”柳青还要争辩，白素儿含泪摇头：“师尊说得是。君当另娶淑女，莫负韶华。”说罢转身入山，云雾闭合再不见倩影。
柳青在山下结庐而居，日则采药济民，夜则读书自娱。忽一夜电闪雷鸣，有黑衣道人叩门求助。柳青见其重伤，悉心照料。那道人数日后康复，临别赠他面铜镜：“此乃前世镜，可观三世因果。”柳青对镜一看，惊见自己前世竟是救白素儿的书生！镜中显现当年真相：那书生为救虎精重伤后，被黑山老妖附体，才做出负心之事。
正在嗟叹，镜中又现奇景——白素儿在终南山洞中产下个婴孩！原来那日分别时，她已身怀六甲。柳青喜极而泣，当即收拾行装欲上山寻妻。才出门便见老道姑立在云端，怀中抱着个襁褓：“孩儿百日，特来请父亲取名。”柳青望见山中白素儿遥遥相望，朗声道：“便叫柳念素如何？”
此时霞光万道，天门洞开，有仙官持玉旨宣召：“柳青济世有功，白素儿除魔甚伟，特准位列仙班，共掌人间姻缘。”原来云栖寺老僧竟是月下老人化身，这一切皆是度化二人的考验。自此西湖边多了座姻缘庙，庙中供奉着青衫书生与白衣仙子的神像，香火鼎盛。每逢雨夜，庙檐下铜铃轻响，老辈人说那是柳真人在为有情人牵红线哩。